Plan Systematycznego Oszczędzania
Systematyczne oszczędzanie w dłuższym okresie pozwala na gromadzenie kapitału na finansowanie planów, które są trudne do realizacji z bieżących dochodów. Wpłacając regularnie nawet niewielkie kwoty można zgromadzić kapitał, który pozwoli osiągnąć zamierzony cel, bez obciążenia domowego budżetu.
Celem PSO jest pomnażanie zaiwestowanych oszczędności. Zapewniamy im ciągły obrót w taki sposób, aby ich przyrost był wyższy niż np. oprocentowanie lokat bankowych.
- Wybór funduszy w ramach PSO
Fundusze w ramach PSO charakteryzują się różnym składem lokat, a co za tym idzie potencjałem zysku. Do wyboru są fundusze akcyjne, mieszane i obligacji:
- Investor Top 25 Małych Spółek FIO
- Investor Akcji Dużych Spółek FIO
- Investor Zrównoważony FIO
- Investor Zabezpieczenia Emerytalnego FIO
- Investor Obligacji FIO
Ryzyko inwestycyjne związane z Planem Systematycznego Oszczędzania (PSO) danego funduszu jest związane z poziomem ryzyka tego funduszu. Dlatego wybierając Fundusz(e), w których chcemy oszczędzać, należy porównać cel inwestycyjny funduszu z własnymi oczekiwaniami.Regularność wpłat i horyzont czasowy inwestycji zabezpieczają skutecznie przed wahaniami koniunktury, zapewniając osiągniecie celu inwestycyjnego, przy zachowaniu ryzyka niższego niż podczas zwykłego inwestowania.
- Zniżki do 60% w opłatach manipulacyjnych
Uczestnicy naszego Planu otrzymują atrakcyjne zniżki w opłatach manipulacyjnych. Zależą one od długości okresu oszczędzania oraz wielkości wpłat. Opłaty są tym niższe im dłuższy jest zadeklarowany okres oszczędzania.
- 60% zniżki ponad 9 lat
- 50% zniżki 7-8 lat
- 40% zniżki 5-6 lat
- 35% zniżki 4 lata
Powyższe zniżki obliczane są od opłaty manipulacyjnej wybranego funduszu obowiązującej w dniu nabycia.
- Przystąpienie do PSO jest bardzo proste, wpłaty już od 50 zł
Wystarczy złożyć Deklarację przystąpienia do PSO wraz z pierwszym zleceniem nabycia, konwersji lub transferu jednostek uczestnictwa na rejestr w ramach PSO. W deklaracji określa się czas trwania PSO w pełnych latach, nie mniej niż 4 lata. Zlecenie można złożyć w POK dystrybutora lub przez internet.
Pierwsza wpłata wynosi 100 zł lub więcej.
Kolejne wpłaty wynoszą 50 zł lub więcej, mogą być realizowane bezpośrednio przelewem z konta bankowego na Indywidualny Numer Rachunku Bankowego (INRB) podany na potwierdzeniu pierwszego nabycia.
Planując oszczędzanie, warto pamiętać o tym, że im wyższa miesięczna składka i dłuższy okres oszczędzania, tym większy zgromadzony kapitał i potencjalny zysk z inwestycji.