Często zadawane pytania o nabycia i sprzedaż funduszy

Fundusze Investors TFI oferowane są w formule funduszy inwestycyjnych zamkniętych (FIZ), funduszy inwestycyjnych otwartych (FIO) oraz subfunduszy w ramach Investor Parasol SFIO. Fundusze zamknięte są inaczej dystrybuowane niż fundusze otwarte i subfundusze.

01 Certyfikat inwestycyjny, a jednostka uczestnictwa

Certyfikat inwestycyjny jest emitowany przez fundusz inwestycyjny zamknięty (FIZ) i odzwierciedla udział inwestora w aktywach funduszu. Certyfikaty inwestycyjne są niepodzielne, co oznacza że minimalna inwestycja to jeden certyfikat lub jego wielokrotność. Wartość certyfikatów Investors TFI publikowana jest na stronie Towarzystwa zgodnie ze statutem danego funduszu, miesięcznie lub kwartalnie, a także przy każdej nowej emisji.
Certyfikaty ogólnodostępnych funduszy notowane są na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie, przy czym ich ceny transakcyjne mogą odbiegać od wycen księgowych publikowanych okresowo przez fundusz.

 

Jednostka uczestnictwa odzwierciedla udział inwestora w aktywach funduszu inwestycyjnego otwartego (FIO) lub specjalistycznego funduszu inwestycyjnego otwartego (SFIO). Środki zainwestowane przez klientów zamieniane są na jednostki uczestnictwa, które są podzielne i mogą być nabywane także w formie ułamkowej. Dzięki temu można dowolnie określić kwotę inwestycji, niezależnie od bieżącej wartości nabywanych jednostek. Wartość jednostek uczestnictwa funduszy Investors TFI wyceniana jest i publikowana każdego dnia roboczego giełdy.

02 Fundusze zamknięte: nabycie certyfikatów inwestycyjnych

Certyfikaty inwestycyjne funduszy Investors TFI można kupić w trakcie okresowych subskrypcji. Inwestor składa zapis na konkretną ilość certyfikatów. Aby zapis był skuteczny, należy go opłacić w terminie na wskazany rachunek funduszu. Do złożenia zapisu potrzebne są dane z dowodu osobistego (ew.paszportu) oraz numer rachunku bankowego lub rachunku papierów wartościowych, na który będzie można otrzymać ew. zwrot pieniędzy. Posiadanie rachunku papierów wartościowych nie jest konieczne. Po zakończeniu subskrypcji Towarzystwo dokonuje przydziału certyfikatów.
Zapisy można złożyć drogą elektroniczną lub osobiście we wskazanych punktach dystrybucyjnych.

 

Dodatkowo niezależnie od subskrypcji można nabywać certyfikaty na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie na rachunek papierów wartościowych w dowolnym domu maklerskim.

Szczegóły dotyczące funduszy i emisji certyfikatów zawarte są w Prospektach Emisyjnych publikowanych na stronie Towarzystwa w sekcji „Dokumenty" każdego funduszu.

03 Fundusze zamknięte: zapisy na certyfikaty inwestycyjne drogą elektroniczną

Zapisy na certyfikaty funduszy Investors TFI przyjmuje m.in. Dom Inwestycyjny Investors. Oferuje on usługę e-Investor umożliwiającą składanie zapisów za pośrednictwem internetu, przy czym e-Investor nie jest rachunkiem maklerskim.

 

Aby korzystać z e-Investor, należy aktywować usługę. Po jej aktywacji, wystarczy zalogować się do serwisu i skorzystać z właściwego elektronicznego formularza zapisu, a następnie potwierdzić operację otrzymanym kodem SMS. Przelew środków odbywa się poza serwisem e-Investor.

 

Aktywacja usługi jest prosta:

 

1. Należy wypełnić elektroniczny formularz rejestracji, niezbędne są dane z dowodu osobistego, nr rachunku bankowego do przelewów oraz nr NIP, a w przypadku firm odpowiednie dane rejestrowe i nr rachunku
2. Kurier dostarczy umowę w formie papierowej.
3. Na wskazany adres e-mail przyjdzie wiadomość o aktywacji konta
4. Można składać zlecenia i dyspozycje online w systemie DI Investors

 

Serwis e-Investor jest własnością Domu Inwestycyjnego Investors, pełna informacja i regulamin korzystania znajdują się na stronach www.di.investors.pl i www.e-investors.pl

04 Fundusze zamknięte: sprzedaż/umorzenie certyfikatów inwestycyjnych

Certyfikaty inwestycyjne funduszy Investors TFI można sprzedać w trakcie sesji giełdowych składając zlecenie w domu maklerskim prowadzącym rachunek, na którym zapisane są certyfikaty. Należy pamiętać, że ceny transakcyjne na giełdzie mogą odbiegać od wycen księgowych publikowanych okresowo przez fundusz.

 

Środki można też wycofać składając wniosek o umorzenie certyfikatów. Szczegółowe warunki i terminy wykupywania certyfikatów określa statut danego funduszu.

05 Fundusze otwarte: nabycie jednostek uczestnictwa

Jednostki uczestnictwa funduszy Investors TFI dystrybuowane w sposób ciągły. Można je nabywać elektronicznie za pośrednictwem serwisu Investor Online, po aktywowaniu dostępu do systemu lub osobiście w Punktach Obsługi Klienta.

 

Pierwsze zlecenie nabycia można złożyć osobiście w Punkcie Obsługi Klienta u jednego z dystrybutorów funduszy Investors. W celu złożenia zlecenia należy przedstawić dokument tożsamości (dowód osobisty, paszport, karta pobytu tymczasowego), wybrać fundusz, zadeklarować kwotę nabycia oraz dokonać wpłaty na rachunek odpowiedniego funduszu. Istnieje możliwość dokonania wpłaty na rachunek dystrybutora, który następnie przekaże środki na rachunek funduszu.

Kolejne nabycia na otwarty już rejestr w danym funduszu nie muszą być poprzedzone złożeniem pisemnego zlecenia. Wystarczy dokonać wpłaty bezpośredniej na Indywidualny Numer Rachunku Bankowego (INRB), które to numery znajdują się na potwierdzeniach transakcji wysyłanych do Uczestników. W INRB zostały zawarte wszystkie informacje niezbędne do prawidłowego wykonania przelewu i zrealizowania nabycia jednostek uczestnictwa, w polu „tytułem" wystarczy wpisać słowo „nabycie". Wpłata nie może być niższa niż zapisana w Statucie wybranego funduszu.

Kolejne nabycia i wpłaty można dokonać także za pośrednictwem dystrybutora, co wiąże się z koniecznością złożenia pisemnego zlecenia nabycia w placówce dystrybutora. Wpłata środków następuje na rachunek funduszu lub na rachunek dystrybutora, a następnie przekazywana jest na rachunek funduszu.

06 Fundusze otwarte: konwersja/zamiana jednostek uczestnictwa

Zlecenie konwersji / zamiany jednostek uczestnictwa odbywa się między dwoma (sub)funduszami i polega na jednoczesnym odkupieniu jednostek (sub)funduszu źródłowego oraz nabyciu jednostek (sub)funduszu docelowego za środki otrzymane z odkupienia. Jest to dużo korzystniejsze dla inwestorów niż oddzielne zlecenia odkupienia i nabycia jednostek ze względu na system opłat manipulacyjnych, a w przypadku subfunduszy również ze względu na kwestie podatkowe.

 

Zamiana jednostek uczestnictwa dotyczy subfunduszy w ramach Investor Parasol SFIO i nie podlega podatkowi od zysków kapitałowych, tzw. podatkowi Belki.

 

Konwersja jednostek uczestnictwa odbywa się pomiędzy jednostkami funduszy inwestycyjnych otwartych (FIO) oraz pomiędzy jednostkami FIO i jednostkami subfunduszy SFIO.

 

W przypadku wielofunduszowych programów inwestycyjnych i emerytalnych zamiana / konwersja traktowana jest jak zmiana alokacji jednostek i podlega zasadom danego programu.

07 Fundusze otwarte: odkupienie jednostek uczestnictwa

Jednostki uczestnictwa z rejestru odkupywane są kolejno od nabytych najwcześniej (zasada FIFO). Zlecenie odkupienia może zawierać żądanie:

 

• odkupienia określonej liczby jednostek uczestnictwa np. 50 000 j.u.
• odkupienia jednostek uczestnictwa za określoną kwotę np. 5 000 zł
• odkupienia wszystkich jednostek uczestnictwa

Z rejestru Uczestnika zostaną odkupione wszystkie jednostki uczestnictwa, jeśli:

 

• kwota określona w zleceniu odkupienia jest wyższa od kwoty możliwej do uzyskania z odkupienia wszystkich jednostek uczestnictwa zapisanych w danym rejestrze, lub
• liczba jednostek uczestnictwa wskazana w zleceniu odkupienia jest wyższa niż liczba jednostek uczestnictwa zapisanych w danym rejestrze Uczestnika, lub
• w wyniku odkupienia wartość jednostek uczestnictwa zapisanych w danym rejestrze Uczestnika byłaby mniejsza niż minimalna wpłata początkowa w funduszu.

 

Rejestry Uczestników, którzy dokonali odkupienia wszystkich jednostek uczestnictwa, pozostają aktywne przez 5 lat i można na nie dokonywać wpłat bezpośrednich, o ile nie były to rejestry prowadzone w ramach PSO.

08 Fundusze otwarte: terminy realizacji zleceń

Realizacja zleceń nabyć odbywa się:

 

• w bieżącym dniu wyceny, jeśli zlecenie i środki wpłyną w danym dniu wyceny do godz. 15:30
• w następnym dniu wyceny, jeśli zlecenie i środki wpłyną w danym dniu wyceny po godz. 15:30

 

Realizacja zleceń konwersji / zamiany odbywa się:

 

• w następnym dniu wyceny od dnia otrzymania przez fundusz / subfundusz zlecenia

 

Realizacja zleceń odkupienia następuje:

• w następnym dniu wyceny po dniu otrzymania przez fundusz / subfundusz zlecenia.  

 

Dzień otrzymania zlecenia przez fundusz / subfundusz nie zawsze jest dniem złożenia zlecenia Uczestnika. Jeżeli dzień otrzymania zlecenia nie jest dniem wyceny, to wówczas zlecenie zostanie zrealizowane w następnym dniu wyceny.

09 Fundusze otwarte: potwierdzenie transakcji

Potwierdzenie każdej zrealizowanej transakcji przesyłane jest pocztą na zarejestrowany w bazie Uczestników adres korespondencyjny Klienta. Istnieje także możliwość otrzymywania potwierdzeń transakcji w częstotliwości raz na:

 

• 3 miesiące
• 6 miesięcy
• 12 miesięcy

 

W tym celu należy złożyć dyspozycję zmiany częstotliwości przekazywania potwierdzeń transakcji za pośrednictwem Investor Online lub osobiście w Punkcie Obsługi Klienta.

10 Fundusze otwarte: serwis Investor Online

Investor Online to bezpłatny i bezpieczny serwis, za pomocą którego można z dowolnego miejsca i o dowolnej porze złożyć zlecenia i dyspozycje oraz sprawdzić swoje rejestry funduszy otwartych Investors TFI. Investor Online umożliwia:

 

• złożenie zleceń: nabycia, konwersji, zamiany, odkupienia i transferu jednostek uczestnictwa
• złożenie dyspozycji: zmiany alokacji w ramach IKE, zmiany danych adresowych, blokady rejestru, odwołania pełnomocnictwa,  zgłoszenia reklamacji, otrzymywania potwierdzeń zleceń, dyspozycji złożonych za pośrednictwem serwisu
• sprawdzenie stanu rejestrów oraz wartości całego portfela inwestycji
• sprawdzenie historii transakcji
• sprawdzenie listy udzielonych pełnomocnictw i listy osób uprawnionych do rejestrów

 

Złożenie zlecenia lub dyspozycji możliwe jest po zalogowaniu się do serwisu i polega na wypełnieniu odpowiednich formularzy elektronicznych. Każde zlecenie jest autoryzowane przez wpisanie jednorazowego kodu.
Wprowadzone zlecenie może również zostać zapisane na liście zleceń oczekujących na autoryzację. Zlecenia z tej listy autoryzowane są pojedynczo lub grupowo.

Lista 50 kodów jednorazowych służących autoryzacji jest przesłana użytkownikowi w osobnej, bezpiecznej kopercie. Po wykorzystaniu wszystkich kodów, użytkownik zamawia nową listę kodów za pośrednictwem serwisu Investor Online lub infolinii. Każda lista kodów musi być aktywowana przez użytkownika. W każdej istnieje możliwość dezaktywowania listy kodów jednorazowych za pośrednictwem serwisu lub infolinii.

 

UWAGA! Odwołanie autoryzowanego zlecenia lub dyspozycji nie jest możliwe.

 

Dokumenty do pobrania:

Regulamin korzystania z Investor Online

Formularz Umowy Investor Online do podpisania u notariusza (osoba fizyczna)

Formularz Umowy Investor Online do podpisania u notariusza (osoba fizyczna małoletnia)

 

11 Fundusze otwarte: aktywacja dostępu do Investor Online

Aktywacja dostępu Investor Online poprzedzona jest podpisaniem umowy w placówce dystrybucyjnej.

1. Użytkownik podpisuje umowę w obecności pracownika POK, w przypadku Wspólnego Rejestru Małżeńskiego każdy ze współmałżonków podpisuje oddzielną umowę. Jeden egzemplarz umowy przekazywany jest do Investors TFI.
2. Towarzystwo wysyła pocztą dwie przesyłki w bezpiecznych kopertach. Pierwsza zawiera identyfikator i hasło nadane przez system Agenta Transferowego. Druga zawiera listę kodów jednorazowych niezbędnych do składania zleceń w serwisie Investor Online.
3. Na wskazany w umowie adres poczty elektronicznej użytkownika wysyłany zostaje link aktywacyjny.

Pierwsze logowanie do serwisu

 

1. Należy kliknąć na otrzymany link aktywacyjny, a następnie na otwartej stronie internetowej wpisać w odpowiednich polach otrzymane w kopercie: identyfikator i hasło.
2. Po pierwszym zalogowaniu użytkownik zostanie poproszony o zmianę identyfikatora i hasła. Po wprowadzeniu żądanego kodu z listy kodów jednorazowych należy podać nowy identyfikator i nowe hasło. Identyfikator powinien składać się z co najmniej 8 znaków. Hasło musi składać się z co najmniej 8 znaków i zawierać minimum 1 cyfrę i 1 literę.
3. Dodatkowo należy ustanowić pomocnicze pytanie i odpowiedź, które posłużą do odzyskania zapomnianego identyfikatora i hasła.

Kolejne logowania do serwisu
Użytkownik loguje się do serwisu www.online.investors.pl podając identyfikator oraz hasło, które ustalił przy pierwszym logowaniu.

 

Dokumenty do pobrania:

 

Regulamin korzystania z Investor Online

Formularz Umowy Investor Online do podpisania u notariusza (osoba fizyczna)

Formularz Umowy Investor Online do podpisania u notariusza (osoba fizyczna małoletnia)

Informujemy, że mBank i MultiBank nie obsługują Klientów w zakresie przyjmowania umów Investor Online.

12 Opłaty manipulacyjne za nabycie certyfikatów inwestycyjnych i jednostek uczestnictwa

Opłata za nabycie nazywana jest opłatą manipulacyjną lub opłatą dystrybucyjną. Pobierana jest przez Towarzystwo z przeznaczeniem na pokrycie usług dystrybutorów funduszy. Określana jest zwykle jako procent wartości nabywanych jednostek lub certyfikatów funduszy i pobierana jest z góry. Jej wysokość uzależniona jest od rodzaju funduszu, wartości inwestycji i sposobu dystrybucji. Przyjęło się, że fundusze o mniejszym poziomie ryzyka, np. pieniężne, obligacyjne pobierają niższe opłaty niż fundusze o większym potencjale zysku/ryzyka, np. akcyjne. Opłaty są też obniżane dla wpłat o dużych wartościach i dla wpłat na programy systematycznego oszczędzania.
Fundusz może zmniejszyć okresowo wysokość opłat manipulacyjnych w wybranych lub wszystkich punktach dystrybucyjnych. Niektóre fundusze, np. niepubliczne, pracownicze przyjmują stawkę zerową opłat ze względu na brak istotnych kosztów dystrybucji.

Tabela opłat manipulacyjnych funduszy Investors TFI publikowana jest na stronie Towarzystwa oraz w Statutach funduszy.